Schritte zum manuellen Abstimmen eines Kontoauszugs

Ein Unternehmen muss seine Mittel nachverfolgen, um ein klares Bild der finanziellen Gesundheit zu erhalten. Ein Prozess zur Nachverfolgung des Cashflows ist eine Bankabstimmung. Dieses Verfahren vergleicht den gemeldeten Kontensaldo der Bank mit Ihrem Kontobuch. Aufgrund von Verzögerungen zwischen Einzahlungen und schriftlichen Schecks sowie der tatsächlichen Buchung auf Ihrem Konto kommt es selten vor, dass die Beträge übereinstimmen. Durch die Abstimmung des Kontos wird sichergestellt, dass alle Transaktionen verbucht werden und ein echtes Barguthaben vorhanden ist.

Einlagen hinzufügen

Fügen Sie eventuelle Einlagen im Transit dem Endbetrag hinzu Einlagen während des Transports sind Einlagen, die Sie in Ihrem Register eingetragen haben, aber nicht auf dem Kontoauszug aufgeführt sind.

Bankfehler

Fügen Sie etwaige Bankfehler hinzu oder ziehen Sie sie vom Endsaldo ab. Beispiele wären falsche Einzahlungsbeträge und falsche Lastschriften.

Herausragende Kontrollen

Offene Schecks vom Endsaldo abziehen. Diese Schecks wurden von Ihrem Scheckregister abgezogen, haben die Bank jedoch noch nicht freigegeben.

Aktivieren Sie Registerabgleich

Bankgebühren abziehen. Die Servicegebühren können Kontoführungsgebühren oder Gebühren für Überlagerungsgebühren sein, wenn Sie mehr Schecks schreiben, als Ihnen für den Monat zugeteilt werden.

Zinserträge

Fügen Sie Zinsen hinzu, wenn Sie ein verzinsliches Konto haben.

Überprüfen Sie die Registerfehler

Fügen Sie Fehler im Check-Register hinzu oder ziehen Sie sie ab. Diese Fehler können das Buchen einer Zahlung beinhalten, die keine Barzahlung war, oder das Auslassen einer Zahlung.

Vergleichen Sie beide Anweisungen

Vergleichen Sie den angepassten Saldo in Ihrem Scheckregister mit dem angepassten Saldo auf dem Kontoauszug. Die Salden sollten gleich sein. Ist dies nicht der Fall, überprüfen Sie die Schritte, um den Fehler zu finden.